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Vector tangente, Vector Normal, Vector Binormal, Plano Osculador, Plano Rectificador, Plano Normal

Por Ruben Hurtado

Introducción

En esta sección se definen los distintos planos que podemos caracterizar a partir de vectores especiales en el espacio Rn

Plano Tangente


Sea f:[a,b]Rn una curva tal que el vector derivada f(t)0 para todo t[a,b], es tangente a f y apunta en la dirección que el parámetro t crece.
Definición. Dada una curva f:[a,b]Rn, el vector unitario tangente T es otra función vectorial asociada a la curva, y está definida por:
T(t)=f(t)f(t)    si   f(t)0.
Si en la definición anterior, la curva está parametrizada por longitud de arco, considerando que f(s)=1, se tiene que
T(s)=f(s)

Propiedades del Vector Tangente


(a) En este caso se tiene que
T(t)=f(t)f(t)=1f(t)f(t)=1
por lo tanto T es de magnitud constante.
(b) Tenemos que
T(t)=1T(t)2=1ddt(T(t)2)=0ddt(T(t)T(t))=0T(t)T(t)+T(t)T(t)=02T(t)T(t)=0T(t)T(t)=0
Esto es T(t) y T(t) son ortogonales. Este resultado nos permite definir un vector unitario ortogonal a T(t) y que tiene la misma dirección que T(t).

Vector Normal Principal


Definición. Si T(t)0 el vector unitario que tiene la misma dirección que T se llama Normal Principal a la curva y se designa por N(t). Asi pues N(t) es una nueva función vectorial asociada a la curva y esta dada por la ecuación:
N(t)=T(t)T(t),    si  T(t)0
Notese que
N(t)=T(t)T(t)=1
Si en la definición anterior, la curva está parametrizada por
longitud de arco, considerando que T(s)=f(s) , se tiene
N(s)=f(s)|f(s)|=T(s)T(s)

Vector Binormal


Un tercer vector definido mediante
B(t)=T(t)×N(t)
recibe el nombre de Vector binormal.
Notese que B(t)=T(t)×N(t)=T(t)N(t)sin(π2)=1
En el punto correspondiente a f(t) en la curva, los vectores T(t), N(t) y B(t) conforman un trío de vectores unitarios y mutuamente ortogonales. Estos dan lugar a un sistema de coordenadas llamado sistema de referencia TNB o sistema de referencia de Frenet-Serret de la curva C.
Los vectores T(t), N(t) y B(t) juegan en el punto de la curva correspondiente a f(t) un papel similar al que juega la tríada i, j y k en el origen del espacio tridimensional. Esta última tríada permace fija, en cambio los vectores T(t), N(t) y B(t) conforman una tríada movil que se mueve a lo largo de la curva.

Ejemplo. Dada la curva r(t)=costi^+sintj^+tk^ cuya parametrización por longitud de arco es
r¯(s)=(cos(s2),sin(s2),s2)
Hallar los vectores Tangente, Normal y Binormal en un punto r(s).
Solución.

Vector Tangente
T(s)=f(s)f(s)=(12sin(s2),12cos(s2),12)
Vector Normal
N(s)=T(s)T(s)=(12cos(s2)(12),12(12)sin(s2),0)
Vector Binormal
B(s)=T(s)×N(s)=|i^j^k^12sin(s2)12cos(s2)12cos(s2)sin(s2)0|=(12sin(s2),12cos(s2),12).  ◼

Plano Osculador


Sea f:[a,b]R3 una curva con triada móvil T(t), N(t) y B(t). Sea P=(x0,y0,z0) un punto de la curva f tal que f(t0)=(x0,y0,z0). Se llama Plano Osculador de f en el punto P, al plano que pasa por P y es paralelo a los vectores T(t0) y N(t0). Este plano tiene por ecuación
B(t0)[(x,y,z)(x0,y0,z0)]=0 El plano osculador es el plano que mejor se adapta a la curva en cada uno de sus puntos. Si la curva es plana, el plano osculador coincide con el plano de la curva.
Ejemplo. Consideremos la curva f:RR3 dado por:
f(s)=(cos(s2),sin(s2),s2)
el cual es dos veces diferenciable parametrizado por longitud de arco y que describe una hélice circular en R3. Obtenga la ecuación del plano osculador en el punto f(2π)=(1,0,π).
Solución.
Tenemos que:
T(s)=f(s)f(s)=(12sin(s2),12cos(s2),12)
y T(2π)=(0,12,12), por otro lado:
N(s)=T(s)T(s)=(12cos(s2)(12),12(12)sin(s2),0)=((12)cos(s2,),(12)sin(s2),0)
y N(2π)=(1,0,0).
Por lo que
T(2π)×N(2 π)=|i^j^k^12sin(s2)12cos(s2)12(12)cos(s2)(12)sin(s2)0|=(122sin(s2),122cos(s2),122)
al evaluar en 2 π nos queda (0,122,122). Por lo tanto la ecuación del plano osculador en P=(1,0,π) es: (x+1,y,zπ)(0,122,122)=0 122(y)+122(zπ)=0 y+z=π.  ◼

Plano Normal


Se llama Plano Normal de f en el punto P, al plano que pasa por P y es paralelo a los vectores N(t0) y B(t0). Este plano tiene por ecuación
T(t0)[(x,y,z)(x0,y0,z0)]=0
Ejemplo. Consideremos la curva f:RR3 dado por:
f(t)=(2cos(t),2sin(t),t) el cual es dos veces diferenciable y que describe una hélice circular en R3. Obtenga la ecuación del plano normal en el punto f(π2)=(0,2,π2).
Solución. Tenemos que:
T(t)=15(2sin(t),2cos(t),1) y T(π2)=15(2,0,1). Por lo tanto la ecuación del plano normal es: 15(2,0,1)[(x,y,z)(0,2,π2)]=0 4x2z+π=0.  ◼

Plano Rectificador


Se llama Plano rectificador de f en el punto P, al plano que pasa por P y es paralelo a los vectores T(t0) y B(t0). Este plano tiene por ecuación
N(t0)[(x,y,z)(x0,y0,z0)]=0
Ejemplo. Consideremos la curva f:RR3 dada por:
f(t)=(2cos(t),2sin(t),t) la cual es dos veces diferenciable y que describe una hélice circular en R3. Obtenga la ecuación del plano rectificador en el punto f(π2)=(0,2,π2).
Solución. Tenemos que: N(t)=(cos(t),sin(t),0) y N(π2)=(0,1,0). Por lo tanto la ecuación del plano rectificador es: (0,1,0)[(x,y,z)(0,2,π2)]=0 y2=0.  ◼


Mas adelante

En la siguiente entrada veremos como a partir de vectores caracterizados en esta entrada podemos definir y calcular la curvatura y radio de curvatura de una curva o plano.

Tarea Moral

1.- Determina T y N para cada una de las siguientes curvas:

La parábola x=pt2 , y=2pt.

La elipse f(θ)=(acosθ,bsenθ), θ[0,2π]; a,b>0

2.- Si una curva está descrita por f(t)=(t,t2,t3), determína T(t), N(t), B(t) y el plano osculador cuando t=0 y t=1

3.- Si C es una curva en R3 descrita por f demuestra que

B=f×f|f×f|, N=B×T=(f×f)×f|(f×f×f)|

4.- Demuestra que si una curva C se encuentra en el plano P en R3 entonces el plano osculador en cualquier punto de C es P.

5.- Determina T,N y B y el plano osculador en f(0) para las curvas en seguida descritas.

a) f(t)=(tcost,tsent,t)

b) f(t)=(tsent,1cost,t)

Geometría Moderna II: Circunferencia Polar

Por Armando Arzola Pérez

Introducción

Como ya se vio en la entrada anterior de Triángulo Autopolar, se puede tener un triángulo autopolar dada una circunferencia y no solo eso, sino que además se puede tener un número infinito de triángulos autopolares dada una circunferencia, pero solamente existe una circunferencia (Circunferencia Polar) de la cual un triángulo dado sea autopolar.

Circunferencia Polar

Como mencione, solo existe una circunferencia de la cual un triángulo dado sea autopolar, donde el triángulo debe de ser obtuso. Por lo cual si se cumple lo anterior se tiene una circunferencia que se denomina Circunferencia Polar del triángulo.

Construcción. Dado A un punto dado y BC una recta dada. Supongamos O el centro de la circunferencia, dado que la polar de B pasa por A y perpendicular a BO, y la polar de C pasa por A y perpendicular a CO, entonces O es el ortocentro del triángulo ABC.

Ahora como el polo A es el vértice, y el pie de la altura D el cual pertenece a la polar de A son puntos inversos, entonces r=AO×DO, de esta forma encontramos la circunferencia polar del triángulo ABC la cual es única.

Construcción Circunferencia Polar

El triángulo ABC es autopolar.

◻

Propiedad. Cualquier circunferencia la cual tiene una cuerda como altura del triángulo es ortogonal a la circunferencia polar del triángulo.

De la construcción anterior se tiene:

Propiedad. Si un triángulo es autopolar con respecto a una circunferencia, entonces el triángulo es obtusángulo.

Demostración. Se sabe que el ABC es autopolar con respecto a la circunferencia C(O,r) y se tiene que O es el ortocentro. Además, OA×OA=OC×OC=OB×OB=r2.

Ahora supongamos O interno al triángulo ABC, entonces los puntos inversos de cada par estarían en lados contrarios de sus respectivas líneas respecto a O centro de inversión, entonces OA×OA=OC×OC=OB×OB=r2. Por lo cual O debe de ser un punto externo al triángulo ABC.

Entonces BAC es un angulo externo a BBA, entonces BAC=BBA+ABB=π/2+ABB, se tiene que BAC>π/2. Por lo tanto, el ABC es obtusangulo.

◻

Teorema. El circuncirculo de un triángulo autopolar y su circunferencia de los nueve puntos son mutuamente inversas con respecto a la circunferencia polar.

Propiedad. Tres de los cuatro triángulos de un grupo ortocentrico son obtusos.

Circunferencia Polar triángulos Obtusos

Los triángulos DAB, DBC y DCA son obtusos en D, se tienen rC, rA y rB los radios de las circunferencias polares C, A y B de estos triángulos respectivamente.

Entonces se tiene rB2=BA×BC y rC2=AC×BC, de lo anterior se obtiene rB2+rC2=(BA×AC)BC=BC2.

De esta forma las circunferencias B y C son ortogonales, como A y C son puntos inversos con respecto a la circunferencia B, AA es la polar de C respecto a la circunferencia B y pasa por los puntos de intersección de las circunferencias B y C, por lo cual se tiene el siguiente teorema.

Teorema. Dados los tres triángulos obtusos de un grupo ortocentrico sus circunferencias polares son ortogonales en pares, y sus puntos de intersección están en los tres lados de un cuadrángulo que pasa por el vértice común de los ángulos obtusos.

Más adelante…

Se abordarán los 10 problemas de Apolonio.

Entradas relacionadas

Longitud de Arco

Por Ruben Hurtado

Introducción

Definición. Si C es un arco de curva rectificable, definimos su longitud L(C) como la suma
LC=sups(P)=sup{Σf(tk)f(tk1)}
Ahora vamos a obtener una fórmula para la longitud de arco.
Sea α:[a,b]R2 ó R3, continua en [a,b], derivable en (a,b) y α(t)0 para todo t[a,b] y sea P=t0,t1,,tn una partición de [a,b]

entonces según la figura se tiene que
(α)i=1nα(ti)α(ti1)=i=1n[α1(ti)α1(ti1)]2++[αn(ti)αn(ti1)]2
Aplicando el teorema del valor medio en cada subintervalo [ti1,ti] tenemos que
αi(ti)αi(ti1)titi1=α(t),   t(ti1,ti)
se tiene que
i=1n[α1(ti)α1(ti1)]2++[αn(ti)αn(ti1)]2=i=1n[α1(t1)(titi1)]2++[αn(tn)(titi1)]2=i=1n(titi1)[α1(t1)]2++[αn(tn)]2=i=1n(titi1)[α1(t1)]2++[αn(tn)]2=i=1n(titi1)[α1(t)]2++[αn(t)]2=i=1nα(t)(titi1)Si n  entonces  i=1nα(t)(titi1)abα(t) dt
Definición. Sea f:IRR2 ó R3 una curva parametrizable. Sean a,bI con a<b. Para cualquier partición P=t0,,tn del intervalo [a,b] definimos
sup{i=1nα(t)(titi1)}=abα(t) dt
curva o la longitud de arco de la curva en caso de que la integral exista.
Ejemplo. Calcular la longitud de arco de σ(t)=(rtrsin(t),rrcos(t)). En este caso
tenemos que σ=(rrcos(t),rsin(t)) para t[0,2π] la longitud de arco es:
02π(rrcos(t))2+(rsin(t))2=02πr22r2cos(t)+r2cos2(t)+r2sin2(t)dt=02π2r22r2cos(t)dt=2r02π1cos(t)dt=2r02π2sin(t2)dt=2r02πsin(t2)dt=2r(2(cos(t2)|02π)=8r. ◼

Reparametrización de curvas

Consideremos la curva f:[1,1]R2
dada por f(t)=(t,1t2) la cual describe un arco de la
circunferencia x2+y2=1 entre -1 y 1.

Sea f:[0,π][0,1] la función f(s)=[cos(s),sin(s)]

Si definimos una función φ:[0,π][1,1] dada por φ(s)=cos(s) tenemos que f=fφ, es decir
f(s)=fφ(s)=f(φ(s))=f(cos(s))=[(cos(s)),1(cos(s))2]=[cos(s),sin(s)]

Decimos que f es una reparametrización de f.  ◼
Definición. Sea f:[a,b]Rn una curva con derivada distinta de cero. Sea φ:[c,d][a,b] una función con derivada continua sobreyectiva tal que φ0 s[a,b]. Entonces la curva f=fφ:[c,d]Rn se llama reparametrización de la curva f.
Nota:
La condición φ0 nos conduce a φ>0 o φ<0. Si φ>0 entonces φ es una función creciente en [c,d] de modo que φ(c)=a y φ(d)=b y asi los puntos inicial y final de f coinciden con los respectivos de ff(c)=fφ(c)=f(φ(c))=f(a)   y   f(d)=fφ(d)=f(φ(d))=f(b)
como f(s)=φ(s)f(φ(s)) entonces f y f tienen la misma dirección y en este caso como φ >0, entonces, el camino en el que f recorre la curva descrita por f es en la misma dirección. Por lo tanto diremos que f es una reparametrización de f que conserva la orientación.
Ejemplo. Obtenga una reparametrización de la curva f:[0,2]R2 dada por f(t)=(3t+2,t3+3).
Solución. Proponemos la función t=φ(s)=2s, en la cual se tiene φ(s)=2>0,
es decir si su derivada es constante, entonces no se anula para ningun valor. Ahora bien si t=0s=0 y t=2s=1 por lo tanto φ:[0,1][0,2] mientras que
f(s)=f(φ(s))=f(2s)=(3(2s)+2,(2s)3+3)=(6s+2,8s3+3)s[0,1] tenemos entonces que f es una reparametrización de f. Vamos a comprobar que representan el mismo lugar geométrico. Para f(t) se tiene x=3t+2t=x23 y si y=t3+3 entonces y=(x23)3+3 mientras que para f(s), x=6s+2s=x26 por tanto si y=8s3+3 entonces y=8(x26)3+3 por lo que igualando coordenadas de cada representación paramétrica, se tiene(x23)3+3=8(x26)3+3133=863 lo cual es cierto y por lo tanto representan el mismo lugar geometrico.  ◼
Proposición. Supongamos que f:[a,b]Rn es una curva con f0 y que f:[c,d]Rn es una reparametrización de f. Entonces
abf(t) dt=cdf(s) ds
Demostración. Tenemos que f=fφ, donde φ:[c,d][a,b] es de clase c1, biyectiva y φ0   s[c,d]. Entonces
L(f)=cd|f(s)| ds=cdφ(s)f(φ(s)) ds=cdf(φ(s)) |φ(s)| ds   (si φ>0)=cdf(φ(s)) φ(s) ds=abf(t) dt,  (t=φ(s),  dt=φ(s) ds)=L(f).  ◼

Función Longitud de Arco


A continuación introducimos la función longitud de arco de una curva. Esta función nos permitirá prporcionar una nueva reparametrización de una curva, lo cual será de gran
utilidad más adelante.
Definición. Sea f:[a,b]Rn una curva de longitud L. Se llama función longitud de arco de la curva f(t) a la función s:[a,b][0,L] dada por
s(t)=atf(u) du
s(t) es la longitud del arco entre los puntos P0 y P, que son los puntos terminales de f(a) y f(t)

Ejemplo. Hallar la función longitud de arco de la hélice f(t)=(cos(t),sin(t),t),  t[0,2π].
Solución. En este caso tenemos que
f(t)=(sin(t),cos(t),1)|f(t)|=(sin(t))2+(cos(t))2+12=2
Ahora, para t[0,2π] tenemos
s(t)=0tf(u) du=0t2 du=2t
Si t[0,2π] entonces
s(0)=0s(2π)=2π2
Luego, la función longitud de arco s:[0,2π][0,2π2] de esta porción de hélice es
s(t)=2t.  ◼

Reparametrización por Longitud de Arco


Entre las muchas reparametrizaciones de una curva contamos con una que está muy relacionada con las características geométricas de la curva y además, posee propiedades importantes. Esta es la reparametrización por longitud de arco, la que se obtiene mediante la función de longitud de arco.
Sea f:[a,b]Rn una curva diferenciable. Para reparametrizarla por longitud de arco se siguen los siguientes pasos:
(a) Hallar la función longitud de arco de la curva:
s:[a,b][0,L],   s(t)=atf(u) du
(b) Hallar la función inversa de la función longitud de arco:
φ=s1:[0,L][a,b]
La reparametrización por longitud de arco de la curva f:[a,b]Rn es
f=fφ:[0,L]Rn
Ejemplo. Sea f(t)=(rcost,rsint) con t[0,2π]. Obtengamos su reparametrizacion por longitud de arco.
Solución.
(a) Hallamos la función longitud de arco s(t) que en éste caso es:
f(t)=(rsin(t),rcos(t))  y  f(t)=(rsin(t))2+(rcos(t))2=r
s:[0,2π][0,2πr], s(t)=0tf(u) du=0tr du=rt esto es
s(t)=rt
Si t[0,2π] entonces
s(0)=0s(2π)=2πr
Por lo que s[0,2πr]
(b) Hallamos la función inversa de la longitud de arco
φ=s1:[0,2πr][0,2π]
Sea s=s(t). Entonces s=rt, por lo tanto despejando t tenemos t=sr. Luego
t=φ(s)=s1=sr
Por lo tanto la reparametrización buscada es
f(s)=fφ(s)=f(φ(s))=f(sr)=(rcos(sr),rsin(sr))  ◼
Observación.
En el ejemplo anterior notamos que:
f(s)=rsin(sr)1r,rcos(sr)1r=sin(sr),cos(sr)=1

Ejemplo. Sea f(t)=(cost,sint,t),  t[0,2π] . Obtengamos la reparametrizacion por la longitud de arco.
Solución.
(a) Hallamos la función longitud de arco s(t), que en éste caso es:
f(t)=(sin(t),cos(t),1)  y  f(t)=(sin(t))2+(cos(t))2+12=2
Si t[0,2π] entonces s:[0,2π][0,2π2], por lo ques(t)=0tf(u) du=0t2 du=2t esto es
s(t)=2t
Hallamos la función inversa de la longitud de arco
φ=s1:[0,2π2][0,2π]
Sea s=s(t). Entonces s=2t, por lo tanto despejando t tenemos t=s2. Luego
t=φ(s)=s1=s2
y la reparametrización buscada es
f(s)=fh(s)=f(h(s))=f(s2)=(rcos(s2),sin(s2),s2),  s[0,2π2]◼

La reparametrización por longitud de arco tiene rapidez constante


Sabemos que si s:[a,b][c,d] es una función de clase c1 tal que s0   t[a,b], también se tiene s1:[c,d][a,b] es tal que (s1) es de clase c1.
Observamos que la función φ=s1:[c,d][a,b] tiene entonces las características que se necesitan para que f=fφ sea una reparametrización de f.


Tenemos que para s[c,d]
f(s)=(fφ)(s)=f(φ(s))
por lo que
f(s)=(fφ)(s)=f(φ(s))φ(s)
Pero
φ(s)=(s1)(s)=1s(s1(s))=1s(φ(s))=1f(φ(s))
Por lo tanto
f(s)=f(φ(s))φ(s)=f(φ(s))1f(φ(s))=f(φ(s))1f(φ(s))=1  ◼

Propiedad de la reparametrización por longitud constante

Si f es una reparametrización de f tal que f(t)=1 para toda t[a,b] entonces
L(f)=abf(t) dt=ab dt=ba
Por lo que f es una reparametrización tal que la longitud que describe es igual al tiempo que tarda en recorrerla. ◼

Más adelante

Tarea Moral

1.- Aporta una parametrización al cuadrado unitario de R2 con vértices en los puntos: (0,0), (1,0), (1,1), (0,1).

2.- Determina la longitud de arco de la parábola descrita por f(t)=(t2,2t), t[0,1]

3.- Determina la longitud de la gráfica de y=ln(1x2) entre x=0 y x=12

4.- La gráfica polar de r=1+cosθ es una cardioide y sus ecuaciones paramétricas son: x=(1+cosθ)cosθ, y=(1+cosθ)senθ, θ[0,2π]. Determina su longitud de arco.

5.- Encuentra una reparametrización de la elipse r(t)=(acost,bsent), t[0,2π] y determina su reparametrización por longitud de arco.

Curvas Rectificables

Por Ruben Hurtado

Introducción

La longitud de una curva como una integral nos permite estudiarla analíticamente. Recordemos que en cálculo el estudio de ciertos objetos matemáticos se hacen a partir de una aproximación. En este caso la noción intuitiva será: la longitud de una curva será el límite de longitudes de polígonos aproximados. Esta longitud estará definida como una integral.

Definición. Una arco de curva esta dado por una función vectorial f:[a,b]Rn. Donde el dominio esta restringido al intervalo cerrado [a,b]R.
Definición. Sea C un arco de curva en Rn dada por la función
f(t)=(f1(t),f2(t),,fn(t))
Consideremos el conjunto
P={P | P es particio´n de [a,b]}
Para cada partición P: a=t0,t1,,tn1,tn=b de [a,b] consideramos la poligonal
f(t0),f(t2),,f(tn1),f(tn)
y su correspondiente longitud
s(P)=|f(t1)f(t0)|+|f(t2)f(t1)|++|f(tn1)f(tn)|=i=1n||f(ti)f(ti1)||
Se dice C es rectificable si el conjunto s(P) esta acotado.

Ejemplo. Muestre que el arco de parábola C dado por f(t)=(t,t2) con t(0,1) es rectificable.
En este caso sea P[0,1] dada por 0=t0<t1<<tn=1. Tenemos entonces
s(P)=i=1n|f(ti)f(ti1)|=i=1n|(ti,ti2)(ti1,ti12)|=i=1n|(titi1,ti2ti12)|i=1n|titi1|+|ti2ti12|=i=1n|titi1|+|(titi1| |(ti+ti1|=i=1n(titi1)(1+(titi1)  Si 0ti1t11 entonces 1+ti1+ti33i=1n(titi1)3
esto quiere decir que la suma s(P) es acotada y por lo tanto, el arco es rectificable.  ◼
Ejemplo. Mostrar que la siguiente función vectorial (curva) f:[0,1]R2 dada por f(t)=[t,tcos(1t)] donde f(0)=(0,0) no es rectificable.
En este caso consideramos particiones de [0,1] de la forma
P:t0=0,t1=1(n1)π,t2=1(n2)π,,tn2=12π,tn11π,tn=1
Los puntos de la poligonal que corresponden a la partición P son
f(t0)=(0,0),f(t1)=(1(n1)π,1(n1)πcos((n1)π)),f(t2)=(1(n2)π,1(n2)πcos((n2)π)),
,f(tn2)=(12π,12πcos(2π)),f(tn1)=(1π,1πcos(π)),f(tn)=(1,cos(1))
La suma de las distancias de los segmentos de la poligonal es
s(P)=|f(t1)f(t0)|+|f(t2)f(t1)|+|f(tn)f(tn1)|=|(1(n1)π,1(n1)πcos((n1)π))|+|(1(n2)π1(n1)π,1(n2)πcos((n2)π)1(n1)πcos((n1)π))|++|(11π,cos(1)1πcos(π))|k=1n2|(1kπ1(k+1)π,1kπcos(kπ)1(k+1)πcos((k+1)π))|k=1n2|1kπcos(kπ)1(k+1)πcos((k+1)π)|k=1n2|(1)kkπ(1)k+1(k+1)π|=k=1n2|1kπ+1(k+1)π|2πk=1n21k+1
Entonces,
limns(P)limn2πk=1n21k+1=+
lo cual implica que la suma s(P) no es acotada y por lo tanto el arco de curva no es rectificable.  ◼
Teorema. [Criterio para determinar si una curva es rectificable]
Todo arco de curva de clase C1 (con derivada continua) es rectificable.
Demostración.Sea f(t)=(f1(t),f2(t),,fn(t)) un arco de curva de clase C1. Entonces, las funciones fi son continuas en [a,b] y por tanto estan acotadas es decir, existen constantes positivas M1,,Mn tales que
|f1(t)|M1,,|fn(t)|Mn    t[a,b]
Sea P una partición del intervalo [a,b] determinada por los puntos a=t0<t1<<tn=b. Para cada i1,2,,n tenemos
f(ti)f(ti1)=j=1n(fj(ti)fj(ti1))2j=1n|fj(ti)fj(ti1)|
Por el teorema del valor medio de Lagrange, existen ξ1,ξ2,,ξn en el intervalo (ti1,ti) tales que
|f1(ti)f1(ti1)|=|f1(ξ1)|(titi1)=|fn(ti)fn(ti1)|=|fn(ξ1)|(titi1)
En consecuencia,
f(ti)f(ti1)|f1(ti)f1(ti1)|++|fn(ti)fn(ti1)|(|f1(ξ1)|++|fn(ξ1)|)(titi1)(M1++Mn)(titi1).
Si s(P) es la longitud de la poligonal determinada por P tenemos
s(P)=i=1nf(ti)f(ti1)(M1++Mn)i=1n(titi1)=(M1++Mn)(ba).
Es decir, el conjunto s(P) con P partición de [a,b] está acotado y por tanto el arco de curva es rectificable.◼
Ejemplo. Muestre que el arco de curva C dado por f(t)=(t,t3) con t(0,1) es rectificable.
En este caso f(t)=(1,3t2), cada función componente es continua y por tanto f(t) es de clase C1 por lo que según el resultado anterior, se tiene que f es rectificable en el intervalo indicado.  ◼

Más adelante

En esta sección vimos cómo aproximar la longitud de arco de una función vectorial con dominio acotado mediante el cálculo de las longitudes de polígonos. En la siguiente sección definiremos el cálculo de la longitud de arco, el cual, está determinado mediante una integral.

Tarea Moral

1.- Prueba que la curva definida como y={x2sen1x,0<x10,x=0 tiene longitud finita.

2.- Prueba que y={xsen1x,0<x10,x=0 no es rectificable.

3.- Prueba que si una función f es deinida y monótona en el intervalo cerrado [a,b] entonces el arco de curva definido como y=f(x), (axb) es rectificable.

4.- Muestra que la siguiente función γ:A=[0,2π]R dada por γ(t)=32(cos(t),sint(t)) es rectificable.

5.- Propón una función vectorial cuyo arco de curva sea rectificable y una donde no lo sea.

Matemáticas Financieras: Interés simple

Por Erick de la Rosa

Introducción

A lo largo de este capítulo, exploraremos el origen del concepto de pago de intereses y rastrearemos la evolución de los modelos matemáticos que describen los fenómenos de interés simple y compuesto. Abordaremos conceptos clave como el valor presente, tasas efectivas, tasas nominales, tasas instantáneas y sus características individuales. Además, examinaremos las interrelaciones entre estos conceptos. Al comprender estos fundamentos, obtendremos el conocimiento necesario para calcular tasas equivalentes.

Estos conceptos son fundamentales en el campo de las Matemáticas Financieras y proporcionan las herramientas esenciales para desarrollar modelos más complejos que resuelvan problemas cotidianos en diversos ámbitos de la sociedad. Esto incluye situaciones como préstamos entre individuos, transacciones comerciales entre empresas y actividades gubernamentales en todos los sectores de la economía. La falta de comprensión de estos modelos puede tener un impacto directo en la situación financiera de cada individuo.

En términos simples, el interés es el costo que se incurre al hacer uso de los recursos ajenos. Para el propósito de nuestro estudio, la mayoría de las veces, estos recursos serán dinero.

El objetivo principal de las Matemáticas Financieras es desarrollar modelos matemáticos que describan este fenómeno social que hemos mencionado. Para lograrlo, examinaremos cómo se realizan los pagos de intereses y analizaremos las variables involucradas en esta actividad, considerando cómo interactúan a lo largo del tiempo.

En un préstamo típico, se pueden identificar dos actores principales: el prestamista (quien presta el bien o el dinero) y el prestatario (también conocido como acreditado, que recibe el préstamo). La compensación que regularmente se conoce como intereses.

El fenómeno que vamos a estudiar implica que una persona presta dinero a otra durante un período determinado, y durante ese tiempo, la persona que recibe el préstamo debe pagar una cierta cantidad de intereses al prestamista. A partir de esto, podemos identificar las siguientes variables clave:

Figura 1.1 Elaboración propia basado en Cánovas T., 2004, Matemáticas Financieras Fundamentos y Aplicaciones, pág. 14

Donde:

  • K es el valor del bien, dinero o capital, prestado o invertido.
  • i es la tasa de interés que el prestamista y el prestatario han acordado como compensación o premio por el capital prestado y recibido. Cabe hacer mención que generalmente se manejan las tasas de interés en términos de porcentaje (%), con el objeto de generalizar y de simplificar, la determinación del interés por pagar. La tasa de interés se define como: la proporción que por unidad de capital y de tiempo, habrá de pagarse por disfrutar de un préstamo. En dicha tasa se debe de establecer la periodicidad con la cual se va a estar pagando, esto es, anual, mensual, semanal, diaria, instantánea, etc.
  • I representa los intereses, en dinero, que recibirá el prestamista por el capital prestado o invertido y que resultan de multiplicar la tasa de interés i, expresada en porcentaje, por el capital K, es decir Ki.
  • M es la suma del capital invertido más los intereses ganados, esto es; K+I, y se le conoce con el nombre de monto.
  • t es el tiempo, plazo o duración que dure la operación. Es decir, el tiempo total que han convenido el prestamista y el prestatario para que este último disfrute del préstamo. Es importante señalar que las unidades de tiempo t, estarán dadas de acuerdo con la periodicidad con la que se pague la tasa. Si la tasa es mensual y el préstamo es a un año, entonces t tendrá un valor de 12, que equivale al número de meses que tiene un año.

Las Matemáticas Financieras, tienen por objeto estudiar la relación que hay entre las variables anteriores, y construir modelos que expliquen y describan dicho fenómeno del pago de intereses, cuya representación gráfica se muestra a continuación:

Figura 1.1 Elaboración propia basado en Cánovas T., 2004, Matemáticas Financieras Fundamentos y Aplicaciones, pág. 15

Tenemos entonces:

  • K= Capital
  • i= tasa de Interés
  • M= Monto (Capital prestado más los intereses)
  • t= Tiempo
  • I= Intereses (Capital multiplicado por la tasa de interés acordada)

Es importante señalar, que el «apellido» inseparable del valor de la «tasa» es la temporalidad o periodicidad con que deberá ser pagada, de tal forma que no quede duda de cada cuándo se realizará el negocio.

Por ejemplo, imaginemos que una persona A le presta dinero a una persona B de $1000, y en compensación B le pagará $100 pesos por concepto de intereses al mes. Ante tal situación la cantidad a pagar después de haber transcurrido dicho mes es de $1100. Lo anterior lo podemos expresar como:

  • $1000 que es el capital originalmente prestado, es decir el valor de K
  • $1100 qué es valor de M= La suma del capital más los intereses.
  • $1100 – $1000 = $100 es la cantidad de intereses generados durante un mes.

Para determinar la tasa de interés efectiva por periodo, esto es, la proporción de intereses ganados por unidad de capital y tiempo, dividimos los intereses ganados entre el capital. Esto se puede escribir como:

MK(K)(t)=11001000(1000)(1)=0.10.

Es decir, el interés obtenido es equivalente al 10% efectivo mensual. La palabra efectivo o efectiva se utiliza para especificar la tasa a la que califica, y corresponde a la que se pagará por unidad de capital y tiempo.

Como se ha mencionado previamente, la periodicidad de la tasa determina la frecuencia con la que se pagarán los intereses. Estos pagos pueden realizarse a discreción, ya sea cada hora, diariamente, mensualmente, semestralmente, anualmente, cada cinco años, u otras opciones.

Además de los actores y las variables que influyen en cualquier transacción financiera, existe un último elemento digno de análisis: la elección con respecto al destino de los intereses, es decir, si se reinvierten o no.

Por otro lado, el término «efectiva» cumple la función de diferenciar este tipo de tasas de otras denominadas «nominales», que operan de manera distinta, como se detallará más adelante.

Estas dos alternativas se conocen como interés compuesto (cuando los intereses generan nuevos intereses) e interés simple (cuando los intereses no generan nuevos intereses).

A continuación, se va a construir el modelo sobre el interés simple.

Interés Simple

Se abordará este tema con fines comparativos, dado que, en la actualidad, el modelo de interés simple tiene una aplicación cada vez más limitada.

Una de las características clave de este modelo es que los intereses generados por el capital no generan intereses adicionales.

Supongamos que una persona A le presta a una persona B $100.00 y pactan una tasa de interés del 10% mensual. Una vez transcurrido el primer mes, la persona B le tiene que pagar a la persona A un rendimiento de $10.00 por concepto de intereses, proceso que se repetirá hasta que se termine el plazo que hayan acordado entre ambas partes involucradas para regresar el dinero prestado. Vamos a suponer que el tiempo acordado es de 5 meses. Esto implica que al final del segundo mes, la persona B tendrá que realizar el pago de los siguientes intereses, los cuales ascienden a nuevamente otros $10.00.

Dicho proceso se irá repitiendo exactamente igual durante los siguientes 3 meses, de tal forma que la persona B habrá pagado a la persona A una cantidad total de $50.00 de intereses. Entonces, el capital más los intereses sumarían una cantidad de $150.00

Observemos que, si al final de cada mes la persona B le paga los intereses a la persona A, dichos intereses no generan nuevos intereses, dichos intereses ya están en manos de la persona A, motivo por el cual ya no tienen por qué seguir cobrando intereses a la persona B por una cantidad que ya no adeuda.

Sin embargo, puede darse el caso que la persona A haya convenido con la persona B, que la cantidad generada por motivo de intereses ($50.00), la pagará al final de los 5 meses a la tasa convenida del 10% mensual y que, además, la operación se realizaría bajo el modelo de interés simple. En dicho caso, la cantidad que se genera a partir del concepto de intereses será conservada por parte de la persona B, hasta el término del plazo pactado.

En dicho caso, se observa que la cantidad generada por concepto de intereses sigue estando en manos de la persona B, entonces esto implicaría que dicha persona debería también pagar intereses sobre esos intereses. Sin embargo, esto no ocurre así, dado que la operación se está realizando bajo el modelo de interés simple y, por ello, la persona sólo pagará al final de los 5 meses el capital prestado ($100) más la suma aritmética de los intereses mensuales ($50).

Es aquí donde surge la diferencia entre el modelo de interés simple y el compuesto. En el primer caso los intereses no generan nuevos intereses, aunque no se hayan pagado; mientras que, en el segundo, si los intereses no se pagan, pasarían a formar parte del capital prestado y producirían nuevos intereses.

Figura 1.3 Se representa de forma generalizada la construcción del modelo de interés simple.

En la figura 1.3 se observa que en el modelo del interés simple la recta horizontal representa el tiempo, la cual está seccionada en partes iguales que son los periodos en que los intereses serán pagados. El número de periodos está determinado por la temporalidad o periodicidad de la tasa de interés, si la tasa es efectiva mensual, los periodos serán meses, si es anual serán años, y así sucesivamente según sea el caso.

Al final de cada periodo (en este caso al final de cada mes), se describen los cálculos que se realizan para determinar el monto alcanzado hasta esa fecha, por ejemplo, el monto final del segundo periodo está dado por el monto del periodo inmediato anterior M=K(1+i), más los intereses devengados por el capital del original durante el segundo periodo, el cual es: M=K(1+2i).

También en la figura 1.3 se muestran las operaciones para calcular el monto final de los periodos restantes, que como se puede apreciar, siguen un comportamiento análogo al que se ha estado utilizando para calcular los montos anteriores.

Con base en lo anterior, se puede deducir, que el modelo de interés simple para calcular el monto para el periodo t está representado por:

Si hacemos uso de esa fórmula y la aplicamos en el ejemplo anterior, pero modificando el periodo de 5 meses a 7, el resultado que se tendría luego de haber transcurrido dicho plazo es:

M=100[1+(0.1)(7)]=100[1+0.7]=170.

Es de gran relevancia mencionar las características de las variables que aparecen en la fórmula de interés simple, las cuales son:

  • Los valores que tienen las variables M y K son unidades monetarias (pesos, dolares, etc).
  • La tasa de interés i es en términos porcentuales (%), sin embargo, para fines prácticos será utilizada al tanto por uno, esto es ya dividida entre 100.
  • La variable t corresponde al tiempo al cual está determinado siempre por la periodicidad que esté manejando la tasa de interés. Si la tasa es mensual, la variable t será establecida en meses.

Despejar otras variables de la fórmula de interés simple

A partir de la ecuación que se obtuvo para describir el modelo de interés simple, es posible hacer el cálculo de las demás variables expresándolas en términos de las demás, esto es, calcular las variables K,i, y t realizando los despejes que a continuación se ilustran.

Para obtener el valor de la variable K tenemos:

Para expresar el valor de la tasa de interés i:

Partiendo de la expresión original, lo primero que debe hacerse es dividir entre K ambos lados de la ecuación:

MK=(1+it)K,

Luego, restar 1 de ambos lados de la ecuación:

MK1=it.

it=MKK.

Y, por último, dividir entre t ambos lados de la ecuación:

itt=MKKt

i=MKKt.

Ahora, para obtener t, se aplica el mismo razonamiento, para llegar a la siguiente expresión:

t=MKKi.

Con esto se puede concluir que, es posible obtener el valor de cualquier variable, a partir de conocer las otras 3. De forma gráfica, el modelo de interés simple queda descrito por una línea recta, tal y como se representa en la figura 1.4:

Figura 1.4. Comportamiento del Modelo de Interés Simple

En donde, se observa que el eje y representa el monto acumulado M, mientras que el eje de las x representa el tiempo t, y la pendiente de la recta descrita representa el crecimiento del monto a través del tiempo, lo que equivale a la expresión Ki.

Ejercicios resueltos

Ejercicio. Si sabemos que el capital inicial es $2000 y la tasa de interés es de 8% mensual, ¿Cuánto es el monto que obtendremos después de 5 periodos, con el modelo de interés simple?

Ejercicio. Una persona prestó $3000 a otra que ofrece pagarle $6000 después de 6 meses. ¿Cuál es la tasa de interés anual que se está ganando?

Ejercicio. ¿Cuánto debo invertir?, para que dentro de 1 año, bajo el modelo de interés simple, obtenga una cantidad $10000, si el banco me paga una tasa del 5% mensual.

Más adelante…

En esta entrada hemos discutido los antecedentes de las matemáticas financieras, abordando el tema del interés simple, su proceso de construcción, y finalmente deducimos la ecuación que describe este fenómeno. También exploramos el concepto de interés simple y presentamos algunos ejercicios resueltos. Aunque el interés simple es intrigante, en muchas ocasiones deseamos no solo reinvertir el capital inicial, sino también los intereses acumulados. Esto nos lleva al próximo tema que exploraremos en la siguiente entrada: el concepto de interés compuesto.

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